Изменения вызваны поправками, внесёнными в Федеральный закон №115-ФЗ, который направлен на противодействие финансирования терроризма. Корректировки начали действовать с 10 января 2021 года, и ужесточили контроль над оборотом денежных средств. Однако быстрый займ на карту останется доступным.
По словам Дмитрия Кириллова, ведущего юриста-аналитика Bryan Cave Leighton Paisner (Russia) LLP, поправки чётко указывают на интерес государства к определённым сферам финансовой деятельности, и ужесточают контроль в этих сегментах. Например, будут отслеживаться почтовые операции на 100 000 рублей и более, а также возврат денег со счетов провайдеров мобильной связи на аналогичные суммы. Фактически, данная мера перекрывает возможность оборота крупных денежных сумм в обход банковской системы.
Помимо этого, появилась поправка, позволяющая контролировать все денежные операции с наличкой на сумму более 600 000 рублей. До внесения изменений сведения о поступлении таких сумм на счета предприятия контролировались лишь в тех ситуациях, когда зачисление не относилось напрямую к основному виду хозяйственной деятельности компании. Здесь нужно уточнить, что сейчас такие транзакции блокироваться не будут, но данные о них начнут передаваться в Росфинмониторинг. Фактически, нецелевой кредит наличными под низкий процент также будет подлежать учёту.
Послабления для граждан
Рассматриваемый законопроект не только вводит ограничительные меры. Например, отменён контроль над финансовыми операциями с заграничными счетами, даже если они оформлены на неустановленное лицо. Кроме того, перестанет контролироваться получение имущества по лизинговым договорам. По мнению Дмитрия Кириллова, эти лазейки создают возможности для совершения различных финансовых махинаций.
